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              2018-07-08 20:46:23
              來源:湖南自考網
              [摘 要] 誠實信用原則是我國民商法的基本原則,然而在我國進行市場經濟改革的過程中政府忽視了信用制度的建立,使誠實信用問題成爲制約我國經濟發展的瓶頸。本文從誠實信用原則對個人和企業切身利益的影響出發,論述誠實信用原則是如何被放棄以及怎樣重新确立誠實信用原則在市場經濟中的地位。


              誠實信用原則要求民事主體在民事活動中達成雙方的利益平衡,以及當事人利益與社會利益的平衡。這一原則包含兩個方面:一是“誠信要求”,二是法官的“自由裁量權”,在這一原則中最重要又是最基本的一點是“誠信要求”,即民事活動中 的任何一方必須本着善意進行民事活動,任何惡意的即以損害對方或社會利益爲代價獲得己方利益的民事行爲都違反了誠實信用原則。違反這一要求,盡管不違反任何法律條款和合同,但是,法官仍可裁定惡意方敗訴,以求達到個體公正。這一原則的内涵和外延都具有不确定性,但它又是強制性原則,可以調整任何民事活動的任何階段,以補充具體法條與合同條款之不足。所以誠實信用原則被稱爲民商法領域的“帝王條款”。
              誠實信用原本隻是作爲一種道德存在于民事習慣中,它要求人們在民事活動中講求信用,恪守諾言,誠實不欺,在不損害他人利益和社會利益的前提下追求自己的利益。從開初的民事習慣演變爲現代民法基本原則,誠實信用經過了從民法的補充規定到僅調整債權法律關系到作爲民法基本原則的過程。這一過程也是人類法學不斷發展的結果。從曆史階段來說誠實信用原則的發展經曆了羅馬法,近代民法和現代民法三個階段。
              一、羅馬法階段
              誠實信用從商業習慣向法律規範的移植始于羅馬法。在羅馬繁榮的時代,商品經濟充分發展,當時商品交換關系種類繁多,立法者無法對每一種商品交換關系都詳盡的加以規定。而且他們發現,無論多麽周密的法律條款和合同,如果當事人心存惡意,總能找到規避之法。這就顯露出了羅馬法追求法律的絕對确定而否定司法活動能動性的弊端。爲解決這一問題,羅馬法中萌發了誠信契約和誠信訴訟。誠信契約要求債務人承擔善意誠實的義務,而誠信訴訟則不僅可以根據合同的内容确定當事人之間的權利義務,而且還可依據當事人是否盡善良之注意的義務确定當事人承擔的責任。盡管羅馬法中誠實信用的作用被限制在債權法領域内,但已具備現代民法中誠實信用原則的兩個基本内容——“誠信要求”和法官的“自由裁量權”。
              二、近代民法階段
              歐州近代法典編篡中一貫采取了絕對嚴格的規則主義立法方式,否定法官的主觀能動性。由于對法律規範詳盡、安定的過分追求,法官的自由裁量權被完全剝奪,這就大大的限制了誠實信用原則功能的發揮。沒有法官的自由裁量,誠實信用原則僅能對債權法領域内的民事活動具有指導意義,失去了作爲強制性法規的功能。盡管如此,誠實信用原則畢竟是法律公正公平的象征,立法者不能不尊重誠實信用原則所包含的價值取向。所以這一時期的成文法大都明文規定了誠實信用條款。
              三、現代民法階段
              二十世紀社會經濟飛速發展,新的經濟關系不斷産生。缺乏彈性的各國民事法律越來越難以适應經濟的飛速變化。經濟基礎的發展推動了法律的變革,于是立法開始采取嚴格規則和自由裁量相結合的新方式。1907年,瑞士民法典在第2條中作出了如下規定:“任何人都必須誠實,信用地行使權利和履行義務。”這條規定第一次把誠實信用原則作爲民法的基本原則加以确定。此後大陸法系諸國紛紛效仿,從而使誠實信用原則走到了民法的權力之巅。誠實信用原則完成了從道德規範到君臨民商法全法域的“帝王條款”的轉變。
              我國現代法律在立法及法律理論方面通過日本,受德國的影響很大。與大陸法系諸國一樣,在民商法領域中誠實信用原則作爲基本原則發揮着至關重要的作用。《民法通則》第4條規定“民事活動應當遵循誠實信用的原則。”《合同法》第六條規定“當事人行使權利、履行義務應當遵循誠實信用原則。”這兩條規定是誠實信用原則在民商法中總的體現。誠實信用原則在民商法中的具體體現主要在有關無效民事行爲(注1)的規定、可撤銷可變更民事行爲(注2)以及締約過失(注3)的規定中。這一規定是誠實信用原則在我國的法律表現形式,意味着誠實信用原則不僅指導當事人正确進行民事活動,而且在完善立法機制,承認司法活動的能動性方面也具有重要的作用。由此可見,誠實信用原則體現了法律公正公平的價值取向,是我國民事法律中居于核心地位的法律基本原則。
              誠實信用原則在民事活動中的重要性雖然在我國立法上得到肯定,但是在我國當前的市場經濟運行中它并未受到應有的尊重。當前我國實行市場經濟,信用應該是市場經濟的基礎,擁有良好誠信資源的市場經濟才是健康有序的市場經濟。而目前在民事活動中遵循誠實信用原則的狀況卻不容樂觀。近幾年來股市中的“銀廣廈”、“億安高科”、“鄭百文”等事件以及企業之間形成的龐大的三角債務關系均層出不窮,這樣一些違反誠實信用原則的行爲,越來越成爲制約我國經濟健康發展的重要原因。如果說前幾年,我國經濟發展的瓶頸主要是基礎設施的相對滞後,那麽當前乃至今後一個時期的瓶頸則主要是惡意拖欠資金、合同欺詐、以次充好等違反誠實信用原則的行爲泛濫,這些行爲造成社會經濟運行成本提高,社會關系不和諧,從而動搖市場經濟的根基。
              誠實信用原則并不是永恒存在的,它有自己的發展演變過程。它演變的動因何在呢?爲何它對人類社會民事行爲的影響不斷發生變化呢?經過比較分析,可以得到這樣一個結論,誠實信用原則的遵守狀況與它能否爲人們帶來利益密切相關。商人誠實守信可以在社會上因其誠實守信的聲譽獲益,所以誠實信用習慣被遵循。同樣如果社會上誠實守信的習慣不能爲商人帶來利益,誠實守信就會被抛棄。對我國誠實信用遵循狀況的形成和變化的情況分析便可證明這一觀點:
              (一)從我國封建社會誠實信用狀況看:
              我國封建社會通訊交通條件低下,人民被限制在一個很小的區域内活動。封建社會的多數普通人終其一生都生活在他居住的村莊或城鎮,大家彼此熟識。在這種條件下我國的社會基本上是一個熟人社會。在熟人社會中,人與人之間的關系很大程度上是建立在身份基礎上的。因此作爲同一個村莊或城鎮的人,大家相互之間比較了解,每個人是否誠實守信,其他人都十分清楚。在這樣的環境下誠實守信的人就會被人信賴而願意同他交往,反之則不被人信任而不與之交往。不遵循誠實信用意味着交往途徑的斷絕,人們權衡利害,隻能選擇誠實守信。同時人們爲了降低自己從事民事活動的風險,也希望其他人誠實守信。誠實信用能帶來交往的暢通使守信者獲取利益,封建社會的誠實信用習慣正是基于這種認識而形成。
              (二)從我國改革開放前社會的誠實信用狀況看:
              1、從個人層面上來看,在改革開放前我國的戶籍制度相當嚴格。由于當時沒有身份證,人民同樣是被限制在自己所生活的社區内。我國基本上仍舊是一個熟人社會,與封建社會相同,個人不遵循誠實信用意味着交往途徑的斷絕。隻有遵循誠實信用才能保持個人的社會交往的通暢并獲得利益。
              2、從企業層面上來看,改革開放前我國所有的企業都是國營企業或集體企業。企業的生産,銷售都完全依賴政府的指令。企業之間原材料、設備、資金都是在國家的口袋中流動,也就是說改革開放前我國實際上隻有一個企業,它的名字叫政府,一般所說的企業隻是政府的車間。一個企業不同車間相互交易,當然也不存在誠實信用的問題。
              (三)改革開放後,我國的誠實信用原則遵循狀況逐步惡化,誠實信用原則遭到全面削弱。
              自從我國實施改革開放以來,社會主義市場經濟已取得長足進展。但不可否認的是,目前我國的經濟還遠不是真正意義上的市場經濟,市場規範并未真正确立。這其中一個重要的原因就是誠實信用原則沒有得到很好的遵循。隐藏在經濟繁榮背後的是市場狀況的混亂無序,全國“三角債務”多如牛毛。甚至法院這種權威的司法機關其生效判決也沒有多少人尊重。打官司完全是去争一個管轄地。這種狀況人爲加大了市場運行成本,使交易不暢,甚至于逐步萎縮,市場經濟面臨巨大的危機。
              1、法律本身的不健全,緻使民事活動的當事人規避法律成爲可能。
              2、地方保護主義盛行,法官的素質不高,使得誠實信用的另一基本内容法官的自由裁量難以公平有效的實現。
              正是由于誠實信用原則的兩個基本内容都難以有效實現,在我國當前的市場經濟運行中不講誠實信用的現象已逐漸由少數到多數,從個别到普遍,分析其形成的原因,我認爲:
              首先,改革開放後實行了身份證制度,嚴格的戶籍制度被弱化,人口開始全國範圍内流動。伴随而來的是人與人之間的交往劇增,并且不再限于那麽幾個熟人。與全國各地陌生人交往進行民事活動變得經常後,從封建社會到改革開放前的熟人社會消失了。以往在熟人社會中當事人之間熟知民事活動對方的信用記錄成爲曆史。熟人社會消失後沒有人知道與自己交易的陌生人的信用記錄到底怎樣。由于國家并沒有一套有效的信用制度,個人及企業的信用均呈空白狀況。在這種社會環境下講誠信與不講誠信難以區别。
              第二,大多數人的信用記錄都是空白,個人或企業的交往途徑的暢通與否就不取決于是否講信用。我國地大物博人口衆多,不講信用的人或企業在廣闊的地域中不斷行騙,依靠行騙本身就可以獲得巨大的利益。誠實信用原則賴以存在的基礎動搖了。
              第三,在一個司法公正的社會,誠實信用原則還有一個最後的保證。法官可以保護講誠信者的利益,對不講誠信者加以懲罰,而維系誠實信用原則。但在我國的不少法官素質還不高,地方保護主義又盛行。民事訴訟法中又确立了“原告就被告”的訴訟原則。這意味受害者必須到欺詐者的“地盤”請求當地的法官爲自己主持公道,一旦法官被地方保護主義影響,不能平等對待雙方當事人,求償無異于緣木求魚。欺詐者卻能輕易以欺詐獲利。
              第四,在民事活動中越來越多的人利用個人、企業信用的無序以及強大的地方保護主義以欺詐獲利時,誠信就意味着吃虧上當。人們都變得“精明”起來。誠實信用原則不能爲遵循它的人帶來利益反而帶來害處時,誠實信用原則有被抛棄的危險。長此已往,在不久的将來很可能影響我國全社會集體無意識地在民事活動中放棄誠實信用原則。如果放棄了誠實信用原則這個市場經濟的基礎,我國改革開放二十年成果必将毀于一旦。
              我國已加入WTO,WTO規則對企業信用的要求更加嚴格。如果我國企業不講誠信的形象一旦流傳,将對我國經濟産生災難性後果。解決我國誠實信用問題已迫在眉睫。近年來,上述問題已引起了黨和國家的高度重視,朱總理在政府工作報告中就提到了“要重建我國的信用”。但如何重建信用,目前社會上也有許多讨論,有人說誠實信用原則的淪喪是由于資本主義腐朽思想的侵蝕,是改革開放飛進來的蒼蠅、蚊子,要加強思想教育,重拾傳統價值觀。有人說這是改革開放所交的“學費”,随着經濟的發展會自動解決誠實信用問題。這些說法都有一定道理,但沒有抓住問題的核心。誠實信用原則能否重建取決于它能否重新爲人們帶來利益,利益的驅動才能最有效的動力。隻有在社會上形成講誠信者獲利,不講誠信者被懲罰的局面,誠實信用原則才能重新建立。
              重建誠實信用原則,确立誠實信用原則在民事活動中的地位是一項龐大的工程。單靠社會某一方面的力量是很難奏效的,例如中國工商銀行與北大計算機系統工程公司聯合創辦的“中國企業信用網”,上海的資信評估機構試點都參照了歐州方式和美國方式,由中央銀行上海分行出面,組建聯合證信制度等等。然而這些嘗試大多不甚成功。
              我以爲在這項重建工程中必須動員全社會的力量,從三個方面入手。
              首先,在立法領域必須把誠實信用原則的相關立法建立健全起來。在資本主義發達國家,有關誠實信用的立法,相當完備。在立法上,以美國爲例。美國從20世紀60年代到80年代的短短20年中,爲了完善美國的信用制度,貫徹誠實信用原則,有關立法至今已達17項之多,包括公平信用報告法,公平債務催收作業法,平等信用機會法等等。反觀我國民事立法相當滞後,至今沒有 一部民法典。加快民法典的建設,把誠實信用原則在各單行法方面的應用具體化,加強可操作性是重建誠實信用原則的重要步驟。這樣做有三點好處:①加強誠實信用的相關立法能夠有效界定民事活動當事人之間的權利義務,使民事活動責任明晰。②針對地方保護主義的危害,應杜絕政府對經濟的過分幹預,從而抑制企業的僥幸心理,減少短期經濟行爲。同時也使政府的正常行爲規範化、合理化。③完善司法救濟制度,使法官的自由裁量更加透明,操作性更強。
              其次建立一套廣泛的信用記錄檔案。建立信用記錄檔案的目的是使公衆了解企業和其它經濟體的信用記錄,從而判斷與對方交易的風險。擁有好的信用記錄檔案,人人樂于與之交易,信用記錄檔案就可以成爲企業和其他經濟體的最大無形資産。我本人不贊成政府過多幹預經濟,但建立信用記錄檔案這樣的大工程本身卻應該是政府的責任,沒有政府努力是不可能完成的,信用記錄檔案的建立應分爲兩個部分。
              ①對企業必須采取強制信用登記。企業是市場活動最重要的主體。對經濟運行的影響最大。同時企業與自然人相比數量較少,而且情況基本上爲工商、銀行、稅務等部門所掌握。不論是從對經濟的影響來看,還是從強制信用登記的工作量來看,以行政命令強制企業進行信用登記都是合理的。
              企業的信用登記不可能一蹴而就,應分不同情況對待。對新注冊登記的企業,信用登記應做爲企業成立的前提。對于已成立的企業,應強制其在一定時限内到專門機構辦理信用登記,時限過後未辦理信用登記的企業吊銷營業執照,從而将辦理信用登記作爲市場準入條件。企業的信用記錄應作爲公共信息披露,并随着企業在交易活動中遵循誠實信用狀況的變化而變化。對于信用好的企業,信用本身成爲其最大的無形資産,人人樂于其交易。信用差的後果則十分可怕,對于企業來說,簡直是滅頂之災。最近一段時間,美國的安然公司,世界通信公司等跨國企業的醜聞曝光後,雖然這些企業實力強大,信用記錄一旦變壞,也難逃破産的命運。這樣就可以達到優勝劣汰淨化市場的目的。
              ②對于自然人來說應采取自願信用登記的方式進行。由于我國地域廣闊,人口衆多,運用科技進行管理的水平不高。要對全部人口進行信用登記也很不現實。所以可以根據公民個人的需要進行信用登記。如果該公民個人從事商品交易活動頻繁,爲獲得信用無形資産必然自行要求進行信用登記。如果該公民很少從事商業活動,也沒有進行信用登記的必要。在我國經濟發展到一定程度,條件成熟以後也可以逐步過渡到類似美國的全民信用登記。
              第三,進行司法改革,保證法官公平公正地行使“自由裁量權”。當前我國法院系統的人事權、财權都受制于地方政府,所以當前有個口号叫“政法機關應服務于地方經濟建設”。在某些地方政府看來,以地方财政供養着法院,法院的胳膊肘就不能往外拐 。在當地企業與外地企業發生經濟糾紛時,法院迫于壓力,難以對外地本地一碗水端平,公平、公正隻是一句空話。在司法實踐中,由于誠實信用原則是一種模糊性原則,彈性較大。法官适用該原則時自由度極大。一旦法官不能對外地本地一視同仁,必然造成兩種情況。一是司法機關消極适用誠實信用原則,即應當适用而不予适用;一種是司法機關積極适用誠實信用原則,即将其作爲一隻“口袋”,任意适用。這兩種情況,無疑都會使案件得不到公正的處理,使當事人的利益得不到有效保護。所以進行司法改革,擺脫地方行政權力對司法權力的幹預是落實誠實信用原則強行法規效力的關鍵。否則違反誠實信用原則依然能逍遙法外,重建誠實信用原則就是隻是一句空話。
              重新建立誠實信用原則任重而道遠。要解決這個嚴重的問題不是一朝一夕可以奏效的。重建之後的好處也是十分明顯的。重建誠實信用原則後人與人之間互相信任,進而推動經濟突破瓶頸,快速發展,社會關系變得更加和諧。這樣才能取得經濟效應、社會效益雙赢的結果。


              注1:《民法通則》第五十八條規定的無效民事行爲: 
              (1)一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危,使對方在違背真實意思的情況下所爲的;
              (2)惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益的; 
              (3)違反法律或者社會公共利益的; 
              (4)經濟合同違反國家指令性計劃的; 
              (5)以合法形式掩蓋非法目的的。
              《合同法》第五十二條規定的無效民事行爲:
              (1)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益;
              (2)惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益;
              (3)以合法形式掩蓋非法目的;
              (4)損害社會公共利益;
              (5)違反法律、行政法規的強制性規定。
              注2:《民法通則》第五十九條規定的 可撤銷可變更民事行爲
              (1)行爲人對行爲内容有重大誤解的;
              (2)顯失公平的。
              《合同法》第五十四條 規定的可撤銷可變更民事行爲:
              (1)因重大誤解訂立的;
              (2)在訂立合同時顯失公平的。
              (3)一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危,使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同,受損害方有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷。
              注3:《合同法》第四十二條 規定當事人在訂立合同過程中的締約過失:
              (1)假借訂立合同,惡意進行磋商;
              (2)故意隐瞞與訂立合同有關的重要事實或者提供虛假情況;
              (3)有其他違背誠實信用原則的行爲。


              [參考文獻]
              [1]徐國棟:《民法基本原則研究》
              [2]蕭 瀚:《宗教信仰是誠實信用原則最爲牢固的道德基礎》
              [3]梁慧星:《民法解釋學》
              [4]劉海濤:《民事訴訟證據立法與誠實信用原則》
              [5]史尚寬:《民法總論》

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